Hot Sale / Cyber Monday
Una zapatilla a $80.000 con 30% off + 15% adicional con tarjeta seleccionada:
80.000 × 0,70 × 0,85 = $47.600
Descuento real: 40,5%, no 45%.
Calculá el precio final con % off, comparalo con cuotas sin interés y entendé por qué 50% + 50% no es gratis.
Dos modos para no equivocarte.
Aplicá un % off sobre un precio
Descuentos en cascada — uno arriba del otro
Un descuento porcentual es lo opuesto al aumento: un valor se reduce un X%. La trampa más común es asumir que «dos descuentos del 20% son 40% off» — no lo son.
Para aplicar un descuento del X% sobre un precio P:
Precio final = P × (1 − X / 100)Si una remera sale $25.000 y le aplicás un 20% off:
$25.000 × (1 − 20/100) = $25.000 × 0,80 = $20.000
Te ahorrás $5.000.
Promociones tipo «20% de la tarjeta + 10% adicional al pagar en efectivo» no son 30% off. Los descuentos se aplican uno sobre el resultado del otro, no sobre el precio original.
Precio final = P × (1 − d₁/100) × (1 − d₂/100) × …Sobre $25.000 con 20% + 10% en cascada:
25.000 × 0,80 × 0,90 = 25.000 × 0,72 = $18.000
El descuento real es del 28%, no del 30%. La diferencia es de $500.
Aplicar dos descuentos del 50% sucesivos sobre $1.000 da: 1.000 × 0,50 × 0,50 = $250. Eso es un 75% off, no 100%. La única forma de obtener 100% off es con un único descuento de 100%.
Una zapatilla a $80.000 con 30% off + 15% adicional con tarjeta seleccionada:
80.000 × 0,70 × 0,85 = $47.600
Descuento real: 40,5%, no 45%.
Compra de supermercado de $45.000 con 30% off (con tope de reintegro $5.000):
Reintegro: min(45.000 × 0,30; 5.000) = $5.000
Pagaste $45.000, te devuelven $5.000. Descuento efectivo: 11,1%.
Heladera a $500.000 en 6 cuotas sin interés vs $400.000 al contado (20% off):
Cuota fija: $83.333 · Contado: $400.000
Si la inflación mensual es alta, las cuotas suelen convenir aunque pierdas el descuento.
Indumentaria con 50% off de outlet + 20% adicional sobre el precio rebajado:
$30.000 × 0,50 × 0,80 = $12.000
Descuento real: 60%, no 70%.
La fórmula es Precio final = P × (1 − X/100), donde P es el precio original y X el porcentaje de descuento. Por ejemplo, $25.000 con 20% off: 25.000 × 0,80 = $20.000.
No. Los descuentos sucesivos no se suman, se aplican en cascada. Sobre $1.000: el primer 50% lo deja en $500, y el segundo 50% lo deja en $250. El descuento real es del 75%, no del 100%.
La fórmula es Precio final = P × (1 − d₁/100) × (1 − d₂/100) × …. Para 20% + 10%: P × 0,80 × 0,90 = P × 0,72. El descuento real es del 28%, no del 30%.
Depende de la inflación y tu costo de oportunidad. Con inflación alta, las cuotas fijas en pesos suelen convenir aunque pierdas el descuento (porque la última cuota vale mucho menos que la primera). Con inflación baja, el descuento al contado conviene casi siempre.
Dividí el precio final por (1 − descuento/100). Si pagaste $20.000 con 20% off, el original era 20.000 ÷ 0,80 = $25.000.
Si conocés el precio original y el final, calculá ((original − final) ÷ original) × 100. Si pasaste de $30.000 a $24.000, el descuento fue (6.000 ÷ 30.000) × 100 = 20%.
Funcionan como un descuento aplicado después, pero con un máximo. Si te ofrecen 30% de reintegro con tope de $5.000, en una compra de $20.000 te ahorrás $5.000 (porque el 30% de 20.000 son $6.000, pero el tope es $5.000). El descuento efectivo fue 25%, no 30%.